IAS Niveau 3 - Les assurances emprunteurs

Formation 1 : Les savoirs généraux - obligatoire

• Chapitre 1 : L'origine et le développement de l'assurance

• Chapitre 2 : Le secteur de l'assurance

• Chapitre 3 : Le rôle social et économique de l'assurance

• Chapitre 5 : Les différentes assurances

• Chapitre 6 : Le cadre juridique de l'assurance

• Chapitre 7 : Le contrat d'assurance

• Chapitre 8 : Les 3 catégories d'organismes assureurs

• Chapitre 9 : La distribution d'assurances

• Chapitre 10 : Les distributeurs d'assurances

• Chapitre 11 : Les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement

• Chapitre 12 : Les intermédiaires "financiers"

• Chapitre 13 : Les intermédiaires du financement participatif

• Chapitre 14 : Choisir son statut de distributeur

• Chapitre 15 : Créer son réseau de distribution et de gestion

• Chapitre 16 : Contractualiser avec ses fournisseurs et ses distributeurs

• Chapitre 17 : Délocaliser son activité

• Chapitre 18 : Gérer un cumul de statuts

• Chapitre 19 : Piloter la capacité professionnelle et l'honorabilité de ses collaborateurs

• Chapitre 20 : Informer et conseiller son client

• Chapitre 21 : L’après-vente et la fidélisation

• Chapitre 22 : Les bases de la RGPD pour créer une fiche client

• Chapitre 23 : Définition et cadre juridique

• Chapitre 24 : Connaître les obligations pesant sur les organismes

• Chapitre 25 : Organiser la lutte contre le blanchiment au sein et en dehors des groupes

• Chapitre 26 : Recourir à des tiers pour la mise en oeuvre des obligations de vigilance

• Chapitre 27 : Connaître les modalités de contrôle et les sanctions encourues

Formation 2 : Crédit immobilier

• Chapitre 1 : Qu’est - ce qu’un crédit immobilier ?

• Chapitre 2 : Le cadre légal du prêt immobilier

• Chapitre 3 : Calcul de la capacité d’emprunt du demandeur

• Chapitre 4 : De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

• Chapitre 5 : Les particularités du contrat de crédit immobilier

• Chapitre 6 : Les particularités du contrat de crédit immobilier

• Chapitre 7 : Le prêt relais

• Chapitre 8 : Le prêt immobilier pour investissement locatif

• Chapitre 9 : Les autres types de prêts qu’il faut connaître

• Chapitre 10 : Les questions récurrentes

Formation 3 : Rachat de crédit immobilier

• Chapitre 1 : Le regroupement de dettes

• Chapitre 2 : Le rachat de crédit immobilier

• Chapitre 3 : Le rachat de crédits à la consommation

• Chapitre 4 : La vente à réméré

• Chapitre 5 : À qui faut - il s’adresser pour un rachat de crédits ?

Formation 4 : Les garanties de crédit immobilier

• Chapitre 1 : Société de caution-sûreté personnelle

• Chapitre 2 : Les différentes sociétés de caution

• Chapitre 3 : L’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

• Chapitre 2 : Le règlement des prestations sous la forme de rente

Formation 5 : Comprendre et conseiller l’assurance emprunteur

• Chapitre 1 : Identifier le marché de l'assurance emprunteur en France

• Chapitre 2 : Cerner le contrat d'assurance emprunteur

• Chapitre 3 : Envisager une protection sociale complémentaire

• Chapitre 4 : Se couvrir lors d'une mobilité internationale

Développez vos compétences grâce à notre formation e-learning complète dédiée au crédit immobilier, au rachat de crédit et à l’assurance emprunteur, conçue pour accompagner les professionnels de l’assurance, de la banque et de l’intermédiation dans la maîtrise des règles essentielles de financement immobilier et de conformité.

La formation débute par un module obligatoire consacré aux savoirs généraux en assurance, afin de comprendre l’origine et le développement du secteur, son rôle économique et social, ainsi que les différents types d’assurances. Vous étudierez également le cadre juridique, le contrat d’assurance, les catégories d’organismes assureurs et les règles de distribution.

Une partie importante est consacrée aux statuts des distributeurs : distributeurs d’assurances, IOBSP, intermédiaires financiers et acteurs du financement participatif. Vous apprendrez à choisir le statut adapté, créer un réseau de distribution, contractualiser avec vos partenaires et piloter la conformité, la capacité professionnelle et l’honorabilité des collaborateurs.

Le programme intègre également des notions indispensables liées à la relation client : information, conseil, après-vente et fidélisation. Vous serez également formé aux bases de la RGPD pour sécuriser la gestion des données clients et appliquer les bonnes pratiques réglementaires. Un module complet sur la lutte contre le blanchiment des capitaux (LCB-FT)vous permettra de maîtriser le cadre juridique, les obligations de vigilance, les contrôles et les sanctions encourues.

La formation approfondit ensuite le crédit immobilier, en abordant le cadre légal du prêt, le calcul de la capacité d’emprunt, les éléments influençant le taux nominal, les spécificités des contrats, ainsi que les principaux types de prêts : prêt relais, investissement locatif et autres solutions de financement.

Vous étudierez également le rachat de crédit immobilier et le regroupement de dettes, incluant le rachat de crédits à la consommation et la vente à réméré, afin de mieux orienter vos clients vers les solutions adaptées.

Enfin, le programme couvre les garanties de crédit immobilier telles que la caution, l’hypothèque et le PPD, ainsi qu’un module complet pour comprendre et conseiller l’assurance emprunteur, en analysant le marché français, le contrat, les garanties et la couverture en cas de mobilité internationale.

Une formation idéale pour les courtiers, conseillers en assurance, professionnels bancaires et IOBSP souhaitant renforcer leur expertise en crédit immobilier et assurance emprunteur.

Cette formation est la formation rêvée pour apprendre le métier d'assureur en toute autonomie ou d’améliorer sa manière de travailler.

• Connaître l'environnement de l'assurance (préambule, historique depuis sa création) : Environnement Général

• Connaître les différentes assurances : Assurance de biens ou Assurance de Personnes

• Connaître les différents cadres juridiques de l'Assurance