IAS Niveau 3 - Les assurances de personnes (assurances vie et capitalisation)

Formation 1 : Les savoirs généraux - obligatoire

• Chapitre 1 : L'origine et le développement de l'assurance

• Chapitre 2 : Le secteur de l'assurance

• Chapitre 3 : Le rôle social et économique de l'assurance

• Chapitre 5 : Les différentes assurances

• Chapitre 6 : Le cadre juridique de l'assurance

• Chapitre 7 : Le contrat d'assurance

• Chapitre 8 : Les 3 catégories d'organismes assureurs

• Chapitre 9 : La distribution d'assurances

• Chapitre 10 : Les distributeurs d'assurances

• Chapitre 11 : Les intermédiaires en opérations de banque et services de paiement

• Chapitre 12 : Les intermédiaires "financiers"

• Chapitre 13 : Les intermédiaires du financement participatif

• Chapitre 14 : Choisir son statut de distributeur

• Chapitre 15 : Créer son réseau de distribution et de gestion

• Chapitre 16 : Contractualiser avec ses fournisseurs et ses distributeurs

• Chapitre 17 : Délocaliser son activité

• Chapitre 18 : Gérer un cumul de statuts

• Chapitre 19 : Piloter la capacité professionnelle et l'honorabilité de ses collaborateurs

• Chapitre 20 : Informer et conseiller son client

• Chapitre 21 : L’après-vente et la fidélisation

• Chapitre 22 : Les bases de la RGPD pour créer une fiche client

• Chapitre 23 : Définition et cadre juridique

• Chapitre 24 : Connaître les obligations pesant sur les organismes

• Chapitre 25 : Organiser la lutte contre le blanchiment au sein et en dehors des groupes

• Chapitre 26 : Recourir à des tiers pour la mise en oeuvre des obligations de vigilance

• Chapitre 27 : Connaître les modalités de contrôle et les sanctions encourues

Formation 2 : La souscription du contrat - L'impôt sur le revenu

• Chapitre 1 : Les contrats d'assurance vie

• Chapitre 2 : Le fichier des contrats d'assurance vie (FICOVIE)

• Chapitre 3 : La saisie fiscale du contrat d'assurance vie

• Chapitre 4 : La récupération des aides sociales

• Chapitre 5 : Le régime fiscal des contrats d'assurance vie en déshérence (BOI - DJC -DES)

Formation 3 : L'épargne retraite

• Chapitre 1 : Le plan d'épargne retraite populaire (PERP)

• Chapitre 2 : Le plan d'épargne retraite (PER)

Formation 4 : La détention du contrat

• Chapitre 1 : L'impôt de solidarité sur la fortune immobilière

• Chapitre 2 : Le traitement des contrats non dénoués (lors de la dissolution de la communauté)

• Chapitre 3 : Des arbitrages en suspension de prélèvements

Formation 5 : Fiscalité des capitaux transmis en cas de décès

• Chapitre 1 : Généralités

• Chapitre 2 : La fiscalité des contrats souscrits actuellement (depuis le 31/10/98)

• Chapitre 3 : La fiscalité des contrats anciens (antérieurs au 13/10/88)

• Chapitre 4 : Les risques fiscaux d'abus de droit ou de requalification

• Chapitre 5 : Les obligations déclaratives

• Chapitre 6 : L'assurance en cas de vie au bénéfice d'un tiers

• Chapitre 7 : La transmission à titre gratuit et à titre onéreux de contrats de capitalisation

Formation 6 : Fiscalité des rachats des capitaux en cours de vie

• Chapitre 1 : Le paiement des sommes sous la forme d'un capital

• Chapitre 2 : Le règlement des prestations sous la forme de rente

Renforcez votre expertise grâce à notre formation e-learning complète dédiée à l’assurance vie, la fiscalité et l’épargne retraite, conçue pour accompagner les professionnels de l’assurance, de la banque et du patrimoine dans la maîtrise des contrats, des obligations réglementaires et des mécanismes fiscaux essentiels.

La formation débute par un module obligatoire consacré aux savoirs généraux en assurance, permettant de comprendre l’origine et le développement de l’assurance, le fonctionnement du secteur, son rôle économique et social, ainsi que les différents types d’assurances. Vous étudierez également le cadre juridique, le contrat d’assurance, les organismes assureurs et les règles de distribution.

Une partie importante est dédiée aux statuts des distributeurs (distributeurs d’assurances, IOBSP, intermédiaires financiers et financement participatif). Vous apprendrez à choisir le bon statut, créer un réseau de distribution, contractualiser avec les partenaires, gérer un cumul de statuts et piloter la conformité des collaborateurs.

Le programme intègre également des notions indispensables liées à la relation client : information, conseil, après-vente et fidélisation. Vous serez formé aux bases de la RGPD pour sécuriser la gestion des données et créer une fiche client conforme. Un volet complet sur la lutte contre le blanchiment des capitaux (LCB-FT) est également inclus, avec l’étude du cadre juridique, des obligations de vigilance, des contrôles et des sanctions.

La formation se spécialise ensuite sur l’assurance vie, avec un module complet sur la souscription du contrat et l’impôt sur le revenu. Vous étudierez les différents contrats, le fichier FICOVIE, la saisie fiscale, la récupération des aides sociales ainsi que la fiscalité des contrats en déshérence.

Vous approfondirez ensuite l’épargne retraite, en maîtrisant le PERP et le PER, ainsi que les enjeux liés à la préparation de la retraite. Le programme aborde également la détention du contrat, incluant l’IFI, les contrats non dénoués et les arbitrages.

Enfin, la formation couvre de manière détaillée la fiscalité en cas de décès (capitaux transmis, contrats anciens, obligations déclaratives, risques fiscaux) ainsi que la fiscalité des rachats en cours de vie, en capital ou sous forme de rente.

Une formation idéale pour les conseillers en assurance, courtiers, gestionnaires de patrimoine et professionnels souhaitant maîtriser l’assurance vie et sa fiscalité.

Cette formation est la formation rêvée pour apprendre le métier d'assureur en toute autonomie ou d’améliorer sa manière de travailler.

• Connaître l'environnement de l'assurance (préambule, historique depuis sa création) : Environnement Général

• Connaître les différentes assurances : Assurance de biens ou Assurance de Personnes

• Connaître les différents cadres juridiques de l'Assurance