L’assurance vie et l’épargne retraite + L’assurance emprunteur

La souscription du contrat - L'impôt sur le revenu

• Chapitre 1 : Les contrats d'assurance vie

• Chapitre 2 : Le fichier des contrats d'assurance vie(FICOVIE)

• Chapitre 3 : La saisie fiscale du contrat d'assurance vie

• Chapitre 4 : Se couvrir lors d'une mobilité internationale

• Chapitre 5 : Le régime fiscal des contrats d'assurance vie endéshérence (BOI-DJC-DES)

L'épargne retraite

• Chapitre 6 : Le plan d'épargne retraite populaire (PERP)

• Chapitre 7 : Le plan d'épargne retraite (PER)

Retraite supplémentaire

• Chapitre 8 : La retraite en France

• Chapitre 9 : Régimes à cotisations définies : de l'article 83 au PER obligatoire

• Chapitre 10 : Du Perco au Plan d'épargne retraite d'entreprise collectif

• Chapitre 11 : La transition entre les anciens produits et le PER

• Chapitre 12 : Environnement social et fiscal de la retraite supplémentaire

• Chapitre 13 : Aspects financiers et actuariels des régimes de retraite obligatoire à cotisation

• Chapitre 14 : Régimes collectifs à adhésion facultative et contrats individuels

• Chapitre 15 :Les régimes à prestations définies

L'assurance emprunteur - Module 1 : Comprendre et conseiller l’assurance emprunteur

• Chapitre 1 : Identifier le marché de l'assurance emprunteur en France

• Chapitre 2 : Cerner le contrat d'assurance emprunteur

• Chapitre 3 : Envisager une protection sociale complémentaire

• Chapitre 4 : Se couvrir lors d'une mobilité internationale

Module 2 : Garantie de crédit immobilier

• Chapitre 1 : Société de caution - sûreté personnelle

• Chapitre 2 : Les différentes sociétés de caution

• Chapitre 3 : L’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

Développez vos compétences grâce à notre formation e-learning complète spécialisée en assurance vie, épargne retraite, retraite supplémentaire et assurance emprunteur. Ce programme a été conçu pour accompagner les professionnels de l’assurance, de la banque et du patrimoine dans la maîtrise des contrats, de la fiscalité et des mécanismes de financement immobilier.

La formation débute par un module dédié à la souscription du contrat d’assurance vie et à son traitement fiscal. Vous étudierez les différents contrats d’assurance vie, le fichier FICOVIE, les règles liées à la saisie fiscale, ainsi que le régime fiscal des contrats en déshérence. Une attention particulière est portée à la protection lors d’une mobilité internationale, sujet incontournable dans un contexte de plus en plus globalisé.

Le programme couvre ensuite l’épargne retraite, avec l’analyse des dispositifs majeurs comme le PERP et le PER (Plan d’Épargne Retraite), afin de comprendre leur fonctionnement, leurs avantages et leurs enjeux fiscaux.

Vous approfondirez également la retraite supplémentaire, en étudiant le système de retraite en France, les régimes à cotisations définies (article 83, PER obligatoire), la transition entre les anciens produits et le PER, ainsi que l’environnement social et fiscal applicable. La formation aborde aussi les aspects financiers et actuariels, ainsi que les régimes collectifs, individuels et les régimes à prestations définies.

Enfin, vous développerez une expertise complète sur l’assurance emprunteur, en apprenant à analyser le marché français, comprendre les garanties d’un contrat et proposer une protection sociale complémentaire adaptée. Le programme intègre également un module essentiel sur la garantie de crédit immobilier, incluant les sociétés de caution, l’hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement.

Une formation idéale pour les conseillers en assurance, courtiers, banquiers, gestionnaires de patrimoine et professionnels souhaitant renforcer leurs compétences en assurance vie, retraite et crédit immobilier.

Cette formation est la formation rêvée pour apprendre le métier d'assureur en toute autonomie ou d’améliorer sa manière de travailler.

• Connaître l'environnement de l'assurance (préambule, historique depuis sa création) : Environnement Général

• Connaître les différentes assurances : Assurance de biens ou Assurance de Personnes

• Connaître les différents cadres juridiques de l'Assurance